教你管理好资金回撤,我是省钱小能手!

| 发表于 2020-7-20 10:00:11 | 显示全部楼层 |复制链接
刚入门的外汇投资者喜欢晒自己的交易盈利记录,

幼稚!不知道遮盖了多少损失记录;

成熟的外汇投资者都在看账户的资金回撤率。

你注意过自己的资金回撤率吗?最大回撤率是多少比较危险?

回撤率是衡量风险管理能力的重要指标,如果你连风险管理的意识都没有,更不懂回撤率了。但要想在投资市场生存下来,正确认识盈利和亏损,做好风险管理是前提。

今天就带大家初步认识资金回撤率,说说炒外汇应该如何看待回撤。

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什么是回撤

回撤是在任何投资市场都经常被用到的专业名词。对于K线图来说,价格从高点回落到低点也叫做回撤。但今天我们主要讲账户资金回撤,也就是在一定时间内账户资金减少,通常以年或者季度为标准。

我们衡量账户资金回撤的指标是回撤率,回撤率也就是(最高值-最低值)/最高值,一般用账户初始资金*回撤率衡量亏损多少钱,其实回撤率就可以理解为一段时间内的亏损比率。比如账户本来有1000美元,回撤率为10%,则表示这段时间亏损了100美金。

我们常说建议投资者每次交易的资金不超过账户资金的2%,意思就是我们可以承担的最大风险是2%的回撤率。

因为一段时间内可能会发生多次资金回撤的情况。此时就会提到最大资金回撤率。最大资金回撤率就是指在一段时间内,资金回落最严重的一段。对应就是账户在最糟糕的情况下要承担的风险。

用最大回撤率衡量一个账户的风险管理能力难免有些不公平,因为投资市场随时可能遇到意外。所以你在月度、季度或年度复盘中,可以用平均回撤来衡量自己这段时间的风险管控。平均回撤率计算方式也很简单,就是一段时间内回撤的平均值。(注意提出差距非常大的极大值和极小值)

举个例子:

比如你的账户资金本来有1000美元初始资金,一周之内就亏损到差点爆仓账户还剩100美元。后又入金账户资金共有3500美元,这下你也涨经验了,投资谨慎了很多,但这些资金还是没能坚持到1个月,账户资金已经回落到200美元。这个月你不再投资。

这个案例中,账户资金发生2次回撤现象,第一次回撤是从1000美元到100美元,回撤率是9.9%;第二次回撤是从3500美元到200美元,回撤率是9.4%。这个月的你的最大资金回撤率为9.9%。这个月的平均回撤率是9.65%。

以上案例中的回撤率太高了,除非是土豪才这么玩。那如果回撤率很高怎么办?

回撤率高其实并不能说这个人的交易能力不行,还需要看多长时间的回撤率。比如同样是亏损1000美元,回撤率一样,有人只用1周,而有的人用1年。所以看回撤率的时候也要考虑到时间段的长短,最棒的回撤就是无论时间短还是长都能控制自己的回撤率不超过2%。

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如何处理回撤问题

遇到回撤并不可怕,可怕的是你不解决问题,报复市场只会让你的回撤率更大。想处理好回撤问题,其实就是建立自己的风险管理计划。

常见的对待回撤的方式有2种,一种是合理建立仓位后,不去管市场的波动,另一种是滚动操作,仓位不变,根据行情变动资金成本。

如果是用第二种方式,就需要实时拿捏市场的反转和背离,需要对K线形态和技术指标应用更加熟练,并且时间充裕。

所以我还是推荐用第一种方式,固定仓位,先确定自己可以承担的最大风险,确定好最大回撤率,然后规划自己头寸的大小。

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今天的分享就到这里,恭喜您又学到一个外汇知识!每天为您带来一些外汇知识,投资赚钱不是梦!

最后布置一个任务,希望你读完这篇文章后,能回顾一下自己一年的交易记录,算算自己一年的最大回撤率和平均回撤率,每个季度的回撤又是多少?发现问题后,以后的交易中才会更重视风险管理。
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