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谈谈什么是离岸监管,什么又是完全监管?  

| 发表于 2021-6-11 09:34:24 | 显示全部楼层 |复制链接
对于一家外汇平台而言,申请外汇监管是搭建外汇平台的一个非常重要的步骤,监管机构也是许多投资者非常关心的话题之一。目前对外汇经纪商的监管从广义上可以分为两种,一种是完全监管(不叫在岸监管),另一种是近些年兴起的离岸监管,其中离岸监管由于宽松的监管环境,吸引了许多外汇经纪商,特别是中小型的经纪商。

离岸监管

离岸监管牌照发放流程比较快,通常为2-4个月,同时政府部门费用以及运营开销都比较低。而运营开销低的原因之一,就是这类监管并不要求公司在当地设立办公室、公司董事或股东。运营开销低还有一个原因,离岸监管对牌照持有方的报告职责要求不多,主要就是证明其资金充足并提交财务报表。

目前,提供离岸监管的地区主要有:伯利兹、塞舌尔、瓦努阿图、毛里求斯、英属维尔京群岛、开曼群岛等。

相比之下,英国FCA要求持牌公司需要拥有的净有形资产至少为73万欧元,并需要将客户资金放在隔离账户中,除客户交易所需费用外,不能用于他处。

另外,多数提供离岸监管的地区在企业所得税的缴纳方面的要求都十分低,世界各地许多投资公司为避免企业所得税而选择申请离岸监管牌照。

鉴于离岸监管牌照获取的简易性,市场投资者对其的可信度也大打折扣。中立客观的来说,大多数离岸投资确实是合法的,而且越来越多的公司去往这些连离岸金融中心注册,只因这些地方有无与伦比的优势。但是,由于一些不正当离岸交易的存在,以及这些牌照对经营主体宽松的监管,也很容易让一些不法分子钻了漏洞。

注:中国投资者比较熟知的外汇监管机构 – 塞浦路斯证监会CySec,虽然位于著名的避税天堂塞浦路斯,但CySec提供的是完全监管而非离岸监管,其要求受监管机构必须在塞浦路斯有实体运营办公场所。

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完全监管

完全监管的要求较多,体现在多个方面:例如管理费用(申请费、激活费、年费等)明显高于离岸监管,最低资本要求方面也是如此。对公司、董事和股东的适当性要求程序更加冗长。在很多情况下,除了护照复印件、个人简历、学术和专业资格证书复印件、近期账单,完全监管可能还要求提供公司存续证明、无犯罪纪录证明、未破产证明以及最新的纳税申报表。

完全监管要求公司办公场所和公司员工必须实体化。在很多情况下,一些权利只有本地居民才能行使。报告义务方面,除了财报和最低资本要求,还要求提供风险管理报告、合规和反洗钱报告以及其他特定报告,具体取决于监管机构。税收方面,企业所得税要求各地不同,但是任何情况下都会高于离岸监管。

完全监管机构包括英国FCA、澳大利亚ASIC、日本FSJ、美国CFTC/NFA、瑞士FINMA、塞浦路斯CySec等等。

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整体看来,由于离岸监管的审核程序比较简单,相关规则比较宽松,对于一些刚成立不久的经纪商来说,申请一个离岸监管牌照往往比一个完全牌照更节省时间和成本,所以离岸监管牌照受到了许多新晋经纪商的青睐。也正是因此,部分离岸监管外汇公司用不法或不道德的运营方式导致客户利益受损,令市场给离岸监管这四个字蒙上阴影。但是我们也不能因其离岸监管就否定一家外汇经纪商的所有,我们应当更加冷静客观的去评价一家经纪商的经营方式和其平台表现,再做出判断。没有绝对好的平台 ,只有适合自己的平台!当然前提是正规的券商平台,而不是黑平台、资金盘。


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精彩评论7

luo518
C
| 发表于 2021-6-13 16:02:29 | 显示全部楼层
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朱斌
未及格
| 发表于 2021-6-13 17:05:59 | 显示全部楼层
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yuiran
DDD
| 发表于 2021-6-14 05:27:23 | 显示全部楼层
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tianping
DDD
| 发表于 2021-6-14 10:28:12 | 显示全部楼层
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zjfzjf2
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| 发表于 2021-6-16 23:45:49 | 显示全部楼层
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peng16813
DD
| 发表于 2021-6-17 00:29:22 | 显示全部楼层
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交易者
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| 发表于 2022-1-25 17:22:24 | 显示全部楼层
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